毎日米国東部標準時の午後5時（夏時間）にオープンポジションを持っている場合、SWAPを生成する決済アクティビティが発生します。金利には取引商品の「スプレッド」が含まれます。
取引される商品によっては、SWAPを支払わなければならない場合や、SWAPを獲得できる場合があることにご注意ください。通貨ペアを取引する場合、通貨そのものに金利があるため、通貨ペア（つまり2つの通貨）の間には金利差があります。投資家が2つの通貨のうち金利の高いほうを買えば、SWAPを受け取る機会があります。逆もまた真なりで、つまり金利が支払われます。また、週末や日曜日（その他の祝日を含む）に市場が閉まっていても、SWAPは計算されます。外国為替市場はT+2決済なので、外国為替取引では、この3日間を計算するのは水曜日のオープンポジションであることが多いのです。
SWAPを計算するための理論的な公式はありますが、異なる取引プラットフォームの資金調達コスト、中央銀行の政策、金融市場の短期的な変動などの要因により、最終的な金利は単純には計算できません。SWAP情報は当社のPGM取引プラットフォームで直接ご利用いただけます。
FX取引を行う際には、SWAPの計算方法だけでなく、投資商品の金利差や金融手数料などの要素にも注意する必要があります。SWAPは取引に影響を与える可能性があり、FX取引を行う際に注意すべきコスト要因です。